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이런 인베스트먼트 어드바이저 혹은 재정 전문가로부터 당신의 소중한 자산에 대한 조언을 받으실건가요?  | 기본폴더
04/10/2018 19:11
조회  251   |  추천   3   |  스크랩   0
IP 99.xx.xx.102

한번 가정해 봅시다. 당신은 새로운 도시로 이사했으며, 당신 가정의 건강을 책임질 가정학과  의사를 인터뷰하려 합니다. 간호사가 당신을 의사 사무실로 안내합니다. 당신이 보게 되는 광경은 사무실에서  담배를피우고 있는 뚱뚱한 의사입니다. 이 의사에게 당신과 당신 가족의 건강을 맡기시겠습니까?

 

다른 가정을 한번 해 봅시다. 당신은 포괄적인 자산 관리 서비스를 받기 위해서  인베스트먼트 어드바이저 혹은 재정 전문가를 찾고 있습니다.

 

최근 연구에 따르면,  당신이 찾게될 인베스트먼트 어드바이저 혹은 재정 전문가는 다음과 같을 가능성이 있습니다.

 

많은 인베스트먼트 어드바이저나 재정 전문가는 투자하는 방법을 잘 알지 못합니다.

이 연구는 1999 년에서 2013 년 사이에 캐나다에 위치한 4,000 명 이상의  인베스트먼트 어드바이저 혹은 재정 전문가 및 거의 50 만 명의 고객을 대상으로 트레이딩 및 포트폴리오 정보를 조사했습니다. 이 데이터에는 대부분의 인베스트먼트 어드바이저 혹은 재정 전문가 본인들의 개인 거래 및 계정 정보도 포함되어 있었습니다.

 

우리가 이미 알고 있는 사실은, 인베스트먼트 어드바이저 혹은 재정 전문가들이 비싼 액티브 뮤추얼 펀드를 추천하고 비용이 저렴하고 일반적으로 액티브 뮤추얼 펀드보다 수익이 좋은 인덱스 펀드는 비추천 한다는 것입니다. 이러한 사실도  좋을 것이 없지만, 이 연구가 발견 한 것은 더 안 좋은 것입니다.

 

많은 인베스트먼트 어드바이저 혹은 재정 전문가들은 반드시 높은 커미션 때문에 액티브 뮤추얼 펀드를 추천하는 것이 아닙니다. 그들도 본인들의 고객이 가지고 있는 것과 같은 액티브 뮤추얼 펀드를 가지고 있습니다. 이 펀드는 높은 비용 비율을 가지고 있으며 (2 % 이상), 인베스트먼트 어드바이저, 재정 전문가 및 그들의 고객의 포트폴리오는 비교 가능한 인덱스 펀드에 투자함으로써 달성 할 수있는 수익보다 3% 적은수익율을 얻었습니다. 왜 그들도 본인의 투자를 그렇게 할까요? 그들도 어떻게 투자하는지 잘 알지 못하기  때문입니다.

 

이 연구는 인베스트먼트 어드바이저 및 재정 전문가가 투자에 대한 온전한 이해가 없이 고객에게 그렇게 투자하도록  유도한 것이 원인이라는 것을 발견했습니다.

 

이 연구는이들 인베스트먼트 어드바이저 및 재정 전문가가의 투자 행태를 다음과 같이 요약합니다: 과거에 높은 수익을 올렸으며 비싸며 분산투자가 잘 안되었으며, 트레이딩을 많이 하는 액티브 뮤추얼 펀드를고객에서 추천합니다. 물론 이러한 전략이 잘 통하지 않는다는 증거가 있음에도 말입니다.

 

 

건강에 해로운 습관을 가지고 있는 의사에게 당신과 당신 가족의 건강을 의존하지 않을 것입니다. 마찬가지로 비싼 액티브 뮤추얼 펀드에 본인의 자금을 투자하는 인베스트먼트 어드바이저 및 재정 전문가도 피해야 할 것입니다.

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